Отделение Пенсионного фонда напоминает, что государство контролирует целевое использование средств материнского капитала. Любые схемы «обналичивания» материнского капитала являются незаконными и пресекаются правоохранительными органами. Если владелец сертификата соглашается принять участие в предлагаемых схемах нецелевого использования средств материнского капитала, он идет на совершение противоправного действия и может быть признан соучастником преступления. Так, в 2017 году  в Калининградской области возбуждено уголовное дело в отношении владельца сертификата на материнский (семейный) капитал. 

Органы ПФР в целях проверки достоверности представленных заявителями сведений проводят проверку по каждому принятому заявлению путем направления запросов в правоохранительные органы о фактах совершения умышленных преступлений против личности в отношении детей  и в органы опеки и попечительства с целью получения информации о лишении родительских прав, ограничении в родительских правах, отмене усыновления (в прошлом году направлено около 26 тысяч запросов). На основании полученных ответов в 2016 году вынесено 1 решение об отказе в удовлетворении заявления на распоряжение средствами материнского капитала. 

По всем выявленным случаям предоставления заявителями недостоверной информации, а также сообщений о совершении преступлений, связанных с использованием средств МСК, также направляется информация в правоохранительные органы. В 2016 году правоохранительными органами проведены мероприятия по проверке 29 сообщений о возможных фактах мошенничества.